拉卡拉支付有限公司成立于2005年，是首批获得央行颁发的《支付业务许可证》的第三方支付机构之一。拉卡拉支付有限公司山西分公司自成立以来，严格按照各项监管要求开展业务，努力为用户提供更便捷、更高效的产品和更优质的服务。作为金融行业新兴的支付机构，我司在创新发展的同时，主动建立了符合当前业务实际的洗钱风险防控体系，并将“风险为本”纳入企业经营战略。

完善反洗钱运行机制

公司从业务条线细节到反洗钱牵头部门建立了具有“良性循环增长”功能的动态运行机制。一是政策联动。反洗钱领导小组收到当地人民银行反洗钱文件后，将第一时间研究部署，并将人民银行反洗钱工作要求上报总行。发布最新的反洗钱政策要求、风险提示等，促进总分行之间的反洗钱交流、学习和政策传递。二是培训联动。针对新的政策要求，反洗钱牵头部门将协同拉卡拉学院、人力资源部等职能部门开展全员培训，将反洗钱工作的新形势、新要求快速传达至所有级别。三是自检联动。反洗钱牵头部门与内审部门建立常态化联合协作机制，按照反洗钱政策要求随时部署自查，在监管机构实施监管措施前进行整改整改。

优化反洗钱监控系统

为更好地推进反洗钱信息化建设，提高反洗钱工作成效，2018年，拉卡拉完成了反洗钱系统一期工程，并荣获颁发的安全应用奖由中国支付清算协会主办。根据工作需要，公司将继续推进系统二期建设，包括优化客户洗钱风险分类标准，完善自主交易监控规则，为监控提供可靠的系统支撑。分析可疑交易，切实实现从“偷窥”到“穿透”的转变。

加强反洗钱队伍建设

公司设立反洗钱岗位人员，根据岗位类型设计匹配岗位要求，做到在岗有标准、有在职考核、有依据遣散。公司定期开展反洗钱工作人员培训，邀请人民银行专家、中国银联等专家就当前反洗钱形势、监管政策、志愿机构工作要求、如何防范风险，提高反洗钱工作人员的专业知识和业绩。专业能力。拉卡拉以企业文化大讲堂和考拉学院为入口，鼓励员工积极思考自己应该具备的价值观、职业道德和职业观，将企业文化融入反洗钱工作中。

创新的反洗钱宣传思路

拉卡拉规范反洗钱宣传。除了通过官网、微信公众号、微博等方式宣传反洗钱知识外，考拉名片上还设立了反洗钱专栏。解释。此外，公司要求业务人员将反洗钱宣传纳入商户日常巡查，在为特殊商户提供上门服务时提示相关风险和注意事项，以增强商户的反洗钱意识和减少洗钱风险的发生。

“精神一致，心同心，心同心。”拉卡拉作为反洗钱义务的主体，作为大型支付机构，公司必须自上而下绞成一根绳子，努力做到一处，不遗余力地落实每一项要求在本次反洗钱政策中，我们将不断提高反洗钱和反恐怖融资工作水平，营造先进的反洗钱风险管理文化拉卡拉支付，做好反洗钱和反恐怖融资工作。支付机构的融资工作。