“尊敬的客户,您在我行开立的账户存在异常,根据银行风控规则,我行将暂停您的信用卡使用。”最近有个别南昌POS机办理客户反馈,收到广发、招行等银行发送的短信提示,咨询是怎么回事,是否是个人POS机有问题。 各位卡友不要着急,且听小编详细给您分享。
据知情人士透露,此批相关银行信用卡被封,直接原因是储蓄卡异常所致,应该是储蓄卡触发风控,那么信用卡与储蓄卡的风控并不是同一模式。
根据资料显示,四大行储蓄卡月交易流水几千万或者上亿才可能触发反洗钱风控,而商业银行储蓄卡月交易流水上百万就可能触发反洗钱风控。
经过查阅信息,此情况是储蓄卡异常,可能是储蓄卡状态异常(操作问题),更可能是交易异常问题。由于信用卡被封,那么储蓄卡很可能被冻结,暂停非柜面业务,5年后申请解冻。
一般储蓄卡交易异常的主要原因就是触发风控,主要有如下原因:
1.转账异常,小额高频率转账、大额异地转账等等。
2.因债务纠纷被司法机关申请冻结。
3.受到反洗钱监管。
与此同时,储蓄卡被冻结,如果卡里还有资金,或者需要向相关部门申请,经过一些程序认证等等,才有机会取款。不过事情就麻烦在,很多用户将招商储蓄卡设置成结算卡,储蓄卡被冻结,对日后工作生活等方面都产生影响,尽早更换结算卡为妙。
所以其他POS机办理客户如也有类似的情况,请要记仔细排查原因,也可拨打对应的银行客服电话,咨询具体的原因。
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