拉卡拉POS机有限公司关于授权全资子公司对外融资担保额度的公告

拉卡拉公司及董事会全体成员保证所披露信息的真实、准确、完整，不存在虚假记载，

误导性陈述或重大遗漏。

一、担保概况

拉卡拉支付股份有限公司（以下简称“拉卡拉POS机”）于2021年3月5日召开第二届董事会第三十五次会议，全体董事一致同意：为满足公司全资子公司广州拉卡拉普惠融资担保有限公司（以下简称“广州普汇”）需要对外开展日常融资担保业务，提高工作效率。 授权广州普汇开展融资担保业务。 积分担保余额不超过10亿元，该金额不包括为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保和为股东、实际控制人及关联方提供的担保。 广州普惠可自行决定在授权范围内为小微客户提供融资担保，每笔担保无需提交公司董事会审议。 该授权自公司董事会审议通过之日起12个月内有效。 因经营需要变更授权事项的，需重新提交董事会审议表决。 公司独立董事对上述事项发表了同意上述事项的独立意见，保荐机构出具了核查意见。 根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《公司章程》、《融资与对外担保管理办法》等相关规定，本次担保无需提交公司股东大会审议.

二、担保人基本情况

广州普惠对外担保的对象为向广州普惠对外合作的银行、信托公司等金融机构申请贷款，并通过合作金融机构风险评估和广州普惠担保审核的小微客户. 担保人最高担保金额不超过100万元，单笔贷款期限最长不超过12个月。

三、担保协议的主要内容 广州普惠与银行、信托公司等合作金融机构签订了担保协议，对被担保人向广州普惠合作金融机构申请的贷款承担连带保证责任。

四、董事会意见

董事会认为，广州普惠对外融资担保额度的授权，使其可以与外部银行、信托等金融机构合作，通过增加优质小微企业授信，降低小微客户融资难度。和微客户，这不仅提高了公司服务小微商户的能力，同时也为公司带来了效益，符合公司和全体股东的利益。 广州普惠拥有科学的风险控制体系，明确限制单笔担保金额上限和融资期限，担保风险可控。

五、独立董事意见

独立董事认为，拉卡拉POS机授权广州普惠对外担保的金额是公司根据自身发展作出的决定，符合相应的决策审批程序。 担保金额合法合规。 广州普惠拥有科学的风控体系，明确限制单笔担保金额上限和融资期限。 担保风险可控，不存在损害公司股东利益和公司资产损失的情况。 因此，我们一致同意公司董事会的授权。

六、保荐机构核查意见

保荐机构认为：拉卡拉授权全资子公司开展对外融资担保业务，有利于全资子公司的经营活动拉卡拉支付，符合公司整体利益。 该事项已经公司董事会会议审议通过，独立董事发表了同意该事项的独立意见。 符合中国证监会和深圳证券交易所的相关规定，现阶段已履行必要的审批程序。  . 保荐机构对拉卡拉授权的全资子公司对外融资担保额度无异议。

七、累计对外担保金额及逾期担保次数

本次提供担保后，公司及控股子公司核准的担保总额为15亿元，占公司最近一期经审计净资产的30.27%。 截至本公告日，担保余额为6.18亿元（不含本次担保），占公司最近一期经审计净资产的12.47%。 上述担保均为对合并报表范围以外单位的担保。 公司及子公司不存在逾期对外担保，亦不存在为股东、实际控制人及关联方提供担保的情况。 拉卡拉POS机股份有限公司董事会 2021年3月5日